Вход в кабинет через Интернет-банк, заявка на кредит и ставки для юридических лиц в Кредит Европа Банк

Содержание

Личный кабинет для юридических лиц

Развитие информационных технологий все больше внедряется во все сферы жизни людей. Не стала исключением и банковская сфера обслуживания. В наше время, вести свой бизнес онлайн Кредит Европа Банк предлагает всем, кто предпочитает тратить свое время на более полезные для предприятия вещи, чем бесконечные визиты в банк за очередным документом или платежным поручением.

Интернет банк — система дистанционного обслуживания Клиентов, позволяющая осуществлять управление своими банковскими счетами из любой точки мира. Для ее использования необходим компьютер и устойчивое интернет соединение. Доступ к счетам происходит через защищенный канал связи, что гарантирует полную безопасность информации о проведенных операциях и количестве средств на них.

Личный кабинет Кредит Европа Банк— программный комплекс, обеспечивающий работу Системы дистанционного обслуживания Клиентов и защиту банковской информации в рамках заключенного договора на удаленное обслуживание.

Для комфортной работы в Системе можно использовать практически любой браузер, обновленный до актуальной на текущий момент версии (в т.ч. GoogleChrome, InternetExplorer, Safari, Opera, MozillaFirefox)

Регистрация в Интернет банке Кредит Европа Банк открывает для Клиентов доступ к следующим операциям:

  • Быстрое создание и передача в кредитную организацию платежных поручений, поручений на валютно-обменные операции и платежных требований;
  • Оперативная подача документов на открытие аккредитивов;
  • Запросы на передачу паспортов по заключенным сделкам;
  • Просмотр и печать выписок со счетов за отчетный период;
  • Получение информации о последних операциях по счетам;
  • Переводы средств между собственными счетами;
  • Внутрибанковские и межбанковские переводы;
  • Переводы средств в иностранной валюте;
  • Блокировка счетов.

Открытие и ведение счетов

Перед началом использования данной услуги, необходимо пройти процедуру регистрации. Для этого требуется открыть расчетный счет в Кредит Европа Банк и заключить договор на предоставление услуги удаленного обслуживания.

Для открытия счета требуется подать соответствующее письменное заявление по форме Банка, а также ряд других документов, ознакомится с полным перечнем которых можно перейдя на официальный сайт Кредит Европа Банк, находящийся по адресу wwwcrediteuroperu и нажать на вкладку "Малому и среднему бизнесу".

После этого Вы попадете на страницу выбора раздела, из которого нужно перейти по вкладке "РКО".

Перейдя по этой ссылке, Вы попадете на страницу, прямо из которой можно подать заявку на открытие счета для ведения бизнеса. Для этого надо нажать соответствующую кнопку и действовать по дальнейшей инструкции.

Настройка входа в Систему

Для правильной настройки Системы, а также обеспечения безопасности Ваших персональных данных, нужно четко понимать как зарегистрироваться онлайн в Кредит Европа Банк, и следовать следующим инструкциям:

  1. Перейти на официальный сайт credite europe bank по адресу www crediteurope ru и, в верхней правой части страницы, навести курсор на кнопку "Интернет - Банк". В появившемся окне выбрать пункт "Юридическим лицам".
  2. После этого, Вы попадете на страницу, через которую осуществляется онлайн вход в личный кабинет Кредит Европа Банк. Система предлагается в 2-х языковых версиях: русской и английской, функциональные возможности которых абсолютно одинаковы. Выбор языка доступен в верхнем правом углу на главной странице Интернет банкинга.
  3. Следующим шагом необходимо нажать кнопку "Инструкция по настройке системы". На открывшейся странице Вы увидите 2 ссылки на скачивание специального программного обеспечения, необходимого для использования online личного кабинета crediteuroperu. В зависимости от того, какая разрядность у Вашей операционной системы (32 или 64 бита), необходимо перейти по одной из этих ссылок, скачать и установить программу "eToken".

    Информацию о разрядности Вашей системы можно получить во вкладке "Свойства" значка "Компьютер":
    Операционная система MacOS на компьютерах Apple не поддерживается данной программой!
  4. После успешной установки драйвера "eToken", подключите выданный Вам электронный ключ к компьютеру. Сразу после этого появится окно для смены пароля.

    Для обеспечения полной безопасности данных, на этом этапе рекомендуется изменить стандартный пароль (1234567890) на собственный. При этом, важное значение имеет показатель его надежности (обведен красным). Если значение этого параметра меньше 100%, то набранный пароль недостаточно надежен и стоит придумать более сложный.Поле ввода пароля чувствительно к регистру (заглавные и строчные буквы являются разными символами)!
  5. После этого, следует вернутся на стартовую страницу ibank crediteurope ru, где в поле ввода логина и пароля требуется ввести переданные сотрудниками банковской организации данные из PIN-конверта. Обращаем внимание на то, что при первом входе программа попросит Вас сменить пароль. "Старым паролем" является пароль из конверта.
    При неправильном вводе данных 5 раз подряд учетная запись будет заблокирована. В этом случае восстановление доступа к учетной записи потребует обращения в отделение банка для получения нового конверта с паролем!
  6. После первого входа в Систему появится предложение об установке плагина.

    После подтверждения установки, появится предложение на загрузку файла BssPluginSetup.exe, который следует скачать и установить. Затем необходимо зайти в настройки браузера и, во вкладке «Безопасность», внести адрес личного кабинета в список проверенных сайтов.

    После успешного завершения установки, следует перезагрузить браузер и повторно войти в программу.

  7. При входе, появится окно запроса нового сертификата с кратким описанием последующих действий.

    Нажать кнопку «Далее».Шаг 1
    Заполнить необходимые поля и нажать кнопку «Сформировать запрос».

    Выбираем свой eToken и нажимаем «ОК".

    После этого начнется процесс обработки данных. Через
    некоторое время появится окно ввода пароля, который Вы установили в п. 4, после ввода которого нажмите «ОК».Шаг 2.
    В этом окне нажмите «Далее» (печать запроса не обязательна).Шаг 3. Нажать «Отправить запрос в банк».
    После успешного создания запроса, Система выдаст следующее сообщение. Нажмите «ОК» для завершения процедуры настройки.

 

После успешного выполнения всех перечисленных действий, требуется сообщить в обслуживающее отделение о создании и отправки запроса на получение нового сертификата. Это требуется для того, чтобы банк подготовил для Вас устройство для проверки и хранения электронного ключа.

На этом, онлайн регистрация в личном кабинете в Кредит Европа Банк завершена.

Руководство по безопасности

Для недопущения неправомерных действий в отношении Вас, рекомендуется крайне ответственно относиться к требованиям безопасности банковской информации. Для защиты персональных данных, Клиент должен соблюдать следующий ряд правил:

  • Ни при каких обстоятельствах не разглашать третьим лицам персональные данные, используемые для входа в личный кабинет credit europe bank на официальном сайте, даже в случае получения писем или звонков от лиц, представившихся как сотрудники Банка;
  • Не хранить данные для входа на локальном компьютере, равно как и в любом другом доступном для посторонних лиц месте. Ключи электронной подписи держать только на специальных носителях (eToken);
  • Не использовать носитель цифрового ключа как записывающее устройство и обеспечивать его сохранность;
  • Непосредственно перед началом первого использования eToken, в обязательном порядке нужно изменить стандартный пароль для входа. Также, для уменьшения риска мошеннических действий, рекомендуется производить смену пароля не реже 1 раза в месяц. Для этого можно воспользоваться программой eToken PKI Client, загрузить которую можно с сайта компании Alladin и установить на свой компьютер. После ее запуска нажмите на кнопку «Изменить пароль eToken»

После этого следуйте инструкции, описанной в п. 4 раздела «Настройка входа в систему» (см. выше).

  • Не применять логин и пароль в Кредит Европа Банк для авторизации на других сайтах, кроме рабочей страницы Интернет банка;
  • Сразу после проведения всех необходимых действий в Системе, отключайте носитель ЭП от компьютера;
  • Никогда не оставляйте носитель ключей подключенный к компьютеру во время проведения сервисных работ, переустановки или обновлению программного обеспечения и т.д.;
  • Воздержитесь от работы с Системой на компьютерах, которые используются для развлечений или бесконтрольного доступа в Интернет;
  • Для безопасной работы следует ограничить сетевой доступ своего компьютера с помощью специальной программы — брандмауэра;
  • Нив коем случае не осуществляйте вход в Интернет банк Кредит Европа Банк переходом со сторонних ссылок (баннеров, полученных по электронной почте и т.д.). Намного проще и безопаснее лично ввести адрес сайта и поместить ее в список закладок Вашего браузера;
  • Если у Вас возникли любые подозрения на утечку информации о ключе ЭП, следует немедленно обратится в кредитную организацию для аннулирования ключей, после чего провести процедуру создания и регистрации новых по вышеописанной инструкции;
  • Не использовать программу для доступа в личный кабинет через Интернет банк Кредит Европа Банк в местах, где установлены системы видеонаблюдения и при большом скоплении людей.
  • Не пользоваться Системой, если не уверены, что за Вашими действиями не следят посторонние лица, в т.ч. через средства удаленного доступа;
  • Использовать для защиты от вирусных атак только лицензионные антивирусные программы, а также регулярно проводить обновление вирусной базы. Также обязательны периодические (не реже 1 раза в неделю), сканирования системы на наличие вирусных программ;
  • При обнаружении вредоносного ПО (вирусов), немедленно войти в Систему с заведомо проверенного компьютера и изменить пароль на онлайн вход в Кредит Европа Банк;
  • Для пароля лучше использовать комбинацию букв, специальных символов и цифр длиной не менее 8 знаков;
  • Перед началом работы, необходимо убедиться, что Вы находитесь на правильной странице и используете защищенное интернет-соединение. Чаще всего, отметка о наличии защищенного сертификата обозначается символом «замка» в строке ввода адреса. Нажав на него, можно получить информацию о том, кому этот сертификат был выдан. Правильный сертификат должен быть присвоен сайту ibank crediteurope ru;
  • В настройках браузера выставьте следующие настройки:

a) Запрет на автоматический запуск файлов из Интернета;

b) Разрешить загрузку файлов, показ изображений, выполнение Java-плагинов, отображение всплывающих окон и JavaScript только для сайта ibank crediteurope ru;

  • Закончив работу с Системой, не забывайте осуществить выход из приложения, кликнув на иконку в верхнем правом углу интерфейса программы. В зависимости от версии системы, она может иметь вид  или ;
  • Не использовать для входа в Интернет банк credite europe bank компьютеры, установленные в местах общественного пользователя, а также чужие устройства;

Напоминаем, что любой человек, получивший доступ к Вашему компьютеру или ноутбуку, может установить на него вредоносное ПО и завладеть данными для входа в Систему, что позволит бесконтрольно производить различные банковские операции от Вашего имени.

Тарифы Кредит Европа Банк для юридических лиц и ИП

Данная кредитная организация предлагает своим клиентам 3 различных тарифа на обслуживание с использованием дистанционной автоматизированной системы дистанционного обслуживания: "Старт", "Интермедиэйт" и "Эксперт".

  • Ведение счета для всех перечисленных тарифов первые 2 месяца бесплатно, далее — 490 руб. для тарифа "Старт", 990 руб. для "Интермедиэйт" и 3990 руб. для "Эксперт";
  • Количество бесплатных платежей в месяц для "Старта" — 3, для " Интермедиэйт" — 5, для "Эксперт" — неограничен;
  • Стоимость рублёвых платежей составляет (за 1 платёж): для "Старт" — 45 руб., для " Интермедиэйт" — 30 руб., для "Эксперт" 25 руб.

Расширенный список тарифов на комиссионное вознаграждение для юр. лиц и ИП, при использовании системы удаленного обслуживания:

  1. Ведение счета, когда в отношении Клиента начата процедура банкротства:a) Для рублевых счетов — С: 15000 руб. в месяц;
    b) Для валютных — 250 долларов США в месяц.
  2. Проведение внутрибанковских переводов комиссией не облагается;
  3. Перевод средств на счета других банков:a) Для рублевых — 3 платежа в месяц бесплатно, далее 45 руб. за транзакцию;
    b) Для иностранной валюты — 0,3% от суммы платежа, но не менее 50 и не более 150 долларов.
  4. Переводы через Систему БЭСП России:a) 200 руб. за платеж для счетов в российских рублях;
    b) Для счетов в иностранной валюте такая услуга не предоставляется.
  5. На перечисление оставшихся средств со счета в связи с его закрытием, комиссия одинакова и равна 0,5% от суммы;
  6. Направление запроса в финансовые организации для розыска сумм платежей, а также редактирование данных перевода (осуществляется на основании заявления Клиента), за исключением случаев, описанных в п. 9:a) Для рублевых — 500 руб. за каждый запрос;
    b) Для валютных — 75 долларов США за запрос.
  7. Отправка запросов в банковские организации по вопросам, связанными с операциями по клиентскому счету с системой SWIFT:a) Для счетов в российских рублях — 600 руб.;
    b) Для счетов в иностранной валюте данная услуга не предоставляется.
  8. Комиссия за выдачу ответов на бумажных носителях для аудиторских компаний, в независимости от валюты счета, составляет 1500 руб. за документ;
  9. Выдача рекомендательного письма на бумажном носителе по форме Банка — 1500 руб. за документ для любой валюты счета;
  10. Проценты выплат на среднемесячный остаток средств на расчетном счете по ставке, в зависимости от размера остатка:a) Для счетов в российских рублях до:
  • до 99 999 руб. включительно — 4% годовых;
  • от 100 000 руб. до 499 999 руб. включительно — 5% годовых;
  • от 500 000 руб. и больше — 7% для юридических лиц и 5,5% годовых предлагает Кредит Европа Банк для ИП.

    b) Для счетов в иностранной валюте услуга не оказывается.

Дистанционное банковское обслуживание:

  1. Подключение к Системе удаленного обслуживания с выдачей ключа цифровой подписи (eToken — без комиссии;
  2. Предоставление запасного устройства для хранения ЭП — 1400 руб.;
  3. Подключение к Интернет Банку — без комиссии.

Безналичная конверсия средств:

Обменные операции по любым видам валюты осуществляются по соглашению между Банком и Клиентом.

Финансовый контроль:

  1. Оказание агентских услуг по контролю, в рамках оформленных паспортов сделок по:a) Внешнеторговым соглашениям — 0,15% от суммы каждого поступления, но не менее 10 долларов;
    b) По кредитным соглашениям — 0,15% от суммы каждого поступления, но не менее 10 долларов;
  2. Принятие паспорта сделки по кредитным соглашениям с наличием задолженности по основному долгу — 150 долларов США;
  3. Первичное, либо повторное оформление паспорта по сделке (осуществляется в срок до 3-х банковских дней с даты получения необходимого пакета документов) — 20 долларов США;
  4. Срочное первичное, либо повторное оформление паспорта на сделку на основании письма Клиента (осуществляется не позже 12.00 следующего рабочего дня после получения пакета необходимых документов) — 75 долларов США;
  5. Аннулирование паспорта сделки из-за перевода на обслуживание в другую уполномоченную кредитную организацию — 80 долларов США;
  6. Осуществление задач агента по перемещению финансов с кредитного счета Клиента – резидента на счет того же, либо другого резидента в банковскую организацию за пределами — 0,05% от суммы, но не менее 10 долларов США;
  7. Выдача Банком документов банковского контроля по запросу Клиента — 300 руб. за документ;
  8. Предоставление копий паспортов сделок, справок о совершенных операциях, справок о наличии подтверждающих документов, переведенных в архив (по запросу Клиента) — 300 руб. на документ;
  9. Выдача копий иных бумаг из архива финансового контроля по запросу Клиента, не указанных в пункте 8 тарифов — 50 руб. за один лист;
  10. Представление других копий документов по запросу Клиента, не указанных в пункте 9 тарифов — 150 руб. за один лист;
  11. Выполнение задач агента банковского контроля по перемещению со счета иностранной валюты и билетов банка России со счета Клиента - резидента на счет не резидента, а также перевод иностранной валюты на Клиентский счет — 0,15% от суммы зачисления, но не менее 10 долларов США.

Кредит и факторинг для юридических лиц

Условия кредитования для юридических лиц

Для оформления и получения кредита на развитие Вашего бизнеса, необходимо соответствовать определенным требованиям, а также четко понимать условия его предоставления (ставки по кредитам в Кредит Европа Банк, лимиты, сроки рассмотрения и т.д), определенные Банком. У каждой кредитной организации они разные, что требует детального изучения банковской документации перед подачей заявки.

Требования к заемщику в Кредит Европа Банк:

  • Участником сделки может быть как гражданин, так и нерезидент РФ;
  • Кредитополучатель (заемщик) — физическое лицо, выступающее в роли владельца, совладельца, топ-менеджера субъектов малого и среднего предпринимательства, а также других предприятий, на которые не распространяются полномочия ФЗ № 209 от 25.07.2006 г. «О развитии малого и среднего предпринимательства в РФ»;
  • Место регистрации Участников сделки (поручитель, заемщик, залогодатель) должно отвечать следующим требованиям:
  1. Полностью совпадать с регионом (областью) ведения бизнеса. Этот параметр определяется как юридический и/или фактический адрес ведения бизнеса, что подтверждается свидетельством на собственность и/или договором аренды;
  2. Срок постоянной регистрации по последнему месту жительства должен составлять не менее 6 (шести) месяцев (определяется с даты регистрации), а также регистрация по месту пребывания должна быть не менее срока действия Кредитного соглашения;
  3. Должна находится в радиусе 150 км от ближайшего отделения Банка;
  • Отсутствие судимостей в экономической сфере для всех Участников соглашения;
  • Отсутствие негативной кредитной истории у всех Участников (определяется наличием в Бюро информации о неисполнении, или ненадлежащем исполнении прошлых и текущих кредитных обязательств);
  • Полное отсутствие у Участников соглашения судебных производств по делам о претензиях и санкциях со стороны налоговых и/или других государственных органов, разбирательства по которым не завершены на момент рассмотрения заявки (прим. под претензиями и санкциями со стороны государственных и/или налоговых органов подразумеваются — аресты и/или блокировка счетов, постановления о взыскании, а также любые штрафные санкции от государственных органов, в т.ч. ГИБДД);
  • Возраст от 25 до 60 лет включительно;
  • Минимальный срок безубыточного ведения бизнеса не менее 12 месяцев;

В случаях, если кто-то из Участников соглашения не отвечает любому из этих требований, вопрос о предоставлении кредитных средств для такого заемщика может быть принят в особом порядке на заседании комиссии кредитного Комитета. Таким образом, плохая кредитная история Кредит Европа Банк не является неким «приговором», и у Вас есть возможность получить инвестиции на развитие своего дела, даже не отвечая всем требованиям к заемщикам.

Сферы деятельности, для которых предоставляются кредиты

Данная финансовая организация предлагает оформить Кредит Европа Банк всем субъектам хозяйствования, за исключением юридических лиц и ИП, занимающихся следующими видами деятельности:

  • Животноводством и сельским хозяйством;
  • Игорным бизнесом;
  • Средствами массовой информации (кроме издательств);
  • Торгами на фондовых рынках;
  • Производством, хранением и реализацией оружия, боеприпасов и любого снаряжения военного назначения;
  • Производством, хранением и продажей радиоактивных материалов;
  • Выпуском лекарственных препаратов, запрещенных или снятых с производства международными соглашениями;
  • Производством или реализацией пестицидов и/или гербицидов, запрещенных или снятых с производства международными соглашениями;
  • Производством или торговлей озоноразрушающих химических веществ и/или их компонентов, запрещенных или производство которых прекращено в соответствии с международными нормами.

Процентная ставка кредита наличными в Европа Банк

При заключении соглашения на предоставление кредита, в зависимости от сроков предоставления займа, размера, платежной способности заемщика, его истории по предыдущим кредитам, места жительства и выбранной валюты, ставка по кредиту может немного отличатся, но всегда находится в следующих рамках:

  • От 15 до 20% годовых для займов в российских рублях;
  • От 5 до 8% в долларах США;
  • От 5 до 8 в Евро.

Размеры процентных ставок и тарифы для юридических лиц в Кредит Европа Банк всегда оговариваются персонально и указываются в пункте «Индивидуальные условия» заключенного соглашения на предоставление кредитных средств.

Такие же условия выдачи, равно как и ставки по выдаваемым кредитам, выдвигает Кредит Европа Банк для ИП, в том числе.

Перечень документов, необходимых для решения вопроса о выдаче кредита

Чтобы Ваша заявка на кредит наличными в Кредит Европа Банк была удовлетворена, необходимо обязательно ознакомится со списком необходимых для ее оформления бумаг. В их число входят:

  1. Заявление о предоставлении кредита (анкета);
  2. Оригинал удостоверяющего личность документа не только Заемщика, но и всех иных лиц, участвующих в заключении сделки (поручитель и/или залогодатель, при их наличии). Причем залогодателем/поручителем может быть любое 3-е лицо, которое никак не связано с кредитополучателем;
  3. Любой документ, способный подтвердить правомерность пребывания гражданина другой страны на территории РФ в случаях, когда Заемщиком является физическое лицо — нерезидент, и наличие таких документов предусмотрено законодательством РФ;
  4. Справка по форме 2-НДФЛ или 3-НДФЛ, либо другой документ по форме Банка, с обязательным указанием среднего дохода за последний месяц;
  5. Информация о личном имуществе, с обязательным наличием документов, подтверждающих факт перехода прав собственности (договоры по сделкам купли/продажи, документы на право собственности и т.д);
  6. Иные бумаги, которые могут подтвердить фактические доходы физического лица, а также других участников сделки.

В качестве дополнительных документов, в случаях необходимости, могут быть запрошены бумаги с анализом финансового положения и деловой репутации всех участников сделки.

Размеры, сроки возврата, метод предоставления и способы оплаты кредита в Кредит Европа Банк для юридических лиц и ИП

Данная кредитная организация установила, для вышеуказанных категорий лиц, следующие суммы для оформления кредитных договоров:

  • От 3 до 120 млн. в российских рублях;
  • От 30 тыс. до 9 млн. в долларах США;
  • От 30 тыс. до 9 млн. в Евро.

Размеры предоставляемого Банком займа обсуждаются персонально с каждым Клиентом и указываются в индивидуальных условиях кредитного договора.

Срок погашения кредитных обязательств, так же как и его размеры, оговариваются индивидуально и зависят от многих факторов. Но минимальный и максимальный порог его предоставления все же определен, и составляет от 6 до 60 месяцев с даты заключения соглашения.

Кредит Европа Банк для ИП и юридических лиц предоставляет займ посредством перечисления безналичных средств на текущий расчетный счет кредитополучателя, открытый в этом же банке.

Для комфортной реализации своих обязательств перед финансовой организацией, оплатить кредит АО в Кредит Европа Банк можно любым из следующих способов:

  • Посредством внесения наличности непосредственно в кассу кредитной организации, или с помощью платежных терминалов (банкоматов);
  • Перечисление средств с помощью межбанковского перевода;
  • Посредством почтового перевода в отделениях «Почты России»;
  • Перечисление безналичных средств через платежные терминалы или пункты самообслуживания (Qiwi, Элекснет и др.);
  • Внесение средств на счет с помощью дебетовой (расчетной) карты в банкоматах Банка с возможностью приема наличных, которые расположены в населенном пункте по месту заключения индивидуальных условий, а если таковые отсутствуют — с помощью безналичных перечислений средств на счет через иные кредитные организации (осуществляется без комиссии).

Как и у любой развитой банковской организации, вопросов где погасить кредит Европа Банк со стороны обывателя возникнуть не должно. Обширная сеть банкоматов, терминалов для самообслуживания, отделений банка, а также сотрудничество с другими кредитными организациями делает погашение займа доступным и удобным везде, где бы Вы не были.

Подача заявки на кредит

Ваша заявка в Кредит Европа Банк, на получение кредита, может быть подана удаленно через официальный сайта банка, что позволит Вам значительно сэкономить время. Для этого нужно выполнить рад простых действий, речь о которых пойдет ниже.

Шаг 1.

Для начала, нужно зайти на официальную страницу банка "www crediteurope ru" и нажать на вкладку «Малому и среднему бизнесу» в верхнем меню.

Шаг 2.

Сделав это, Вы попадете в меню выбора услуг банка для юридических лиц и ИП, из которого нужно перейти по ссылке «Кредитование юридических лиц», расположенной в блоке «Кредиты».

Шаг 3.

На открывшейся странице, в правой части экрана, Вы увидите окно On-line заявки, в которое необходимо вписать Ваши персональные данные.

Шаг 4.

После того, как Вы выполнили предыдущий шаг и заполнили необходимые поля, следует выбрать интересующий Вас продукт. Для этого нажмите на окно «Интересующий продукт» и выберите из предложенного списка то, что необходимо (в данном случае необходимо выбрать «Кредит»).

Шаг 5.

После того, как Вы выберите «Кредит», откроется дополнительное поле для ввода необходимой суммы займа (минимум 3 млн., максимум 200 млн. руб. РФ). Заполните его.

Шаг 6.

Ведите в последнюю строку указанные на картинке слева цифры (капчу). Это делается для исключения возможности заполнения указанных данных специальными вредоносными программами.

В каждом новом случае, «капча» генерируется заново, поэтому у Вас она будет отличаться от представленной на данном изображении!

После ввода проверочного кода, Вам остается только нажать на кнопку «отправить».

В итоге, если все перечисленные действия выполнены правильно, окно заявки примет следующий вид.

Вам остается только ожидать звонка или электронного письма от специалиста из банка, который проведет для Вас персональный инструктаж и ответит на все возникающие вопросы, связанные с оформлением кредита, в т.ч. как погасить кредит в Европа Банк.

Факторинг

Факторингом называются специальные отношения, в результате которых одна сторона (именуемая «фактор»), обязуется перед другой стороной (кредитором), войти в денежные обязательства между должником и кредитором, на стороне последнего. При этом, фактор обязуется выплатить кредитодателю полную сумму долга заемщика с некоторым дисконтом.

Проще говоря, факторинг — определенная финансовая услуга, при оказании которой Клиент "передает" свою дебиторскую задолженность другим участникам соглашения.

Кредит Европа Банк, в рамках своей компетенции, оказывает несколько видов факторинговых услуг:

  1. Факторинг с регрессом;
  2. Факторинг арендных платежей;
  3. Электронный документооборот.

Факторинг с регрессом:

Это вид факторинговой услуги, при которой осуществляется финансирование поставок различных товаров без требования залога, а также функция постоянного администрирования дебиторской задолженности.

Комплекс услуг данного вида факторинга включает в себя следующее:

  • Учет размера и состояния дебиторского долга, а также выдача соответствующих документов и отчетов по ним Клиенту, в соответствии с условиями договора;
  • Постоянный контроль платежей по поставке товаров со стороны дебитора;
  • Участие в финансировании поставок продукции.

Условия финансирования:

  • Управление и администрирование дебиторской задолженности производится без комиссий;
  • Заявка на финансирование рассматривается Банком в течение 5 (пяти) дней;
  • Имеется возможность использовать свой лимит на финансирование целиком, либо несколькими частями в течение длительного времени.

Дополнительные услуги кредитной организации по данному виду факторинга:

  • Оперативное уведомление Клиента о просрочках по платежам или о случаях полного отказа по требованиям оплаты со стороны Дебиторов;
  • Ведение статистики и учет произведенных оплат по требованиям на отгрузку продукции, либо оказанию услуг;
  • Мониторинг поступлений средств на текущий счет Клиента со стороны Дебиторов;
  • Ведение отчетности по перемещению дебиторской задолженности.

Схема финансирования:

  1. Заключение договора на поставку продукции;
  2. Подача Клиентом необходимого пакета документов в кредитную организацию;
  3. Финансирование Поставщика со стороны Банка;
  4. Внесение оплаты Дебитором (Покупателем) всей суммы за поставку продукции;
  5. Возврат денежных средств, сверх суммы долговых обязательств Клиента (с удержанием из суммы комиссий и/или иных платежей, вытекающих из оказания факторинговых услуг в пользу кредитной организации).

На представленном изображении наглядно показана схема финансирования в данном типе факторинговых услуг.

Факторинг арендных платежей

Этот тип факторинга создан для Клиентов, акцентирующих свое внимание на сдачу в аренду недвижимости некоммерческого характера, направленное на ежемесячное поступление средств с арендных платежей.

Данный вид факторинга имеет важное преимущество — возможность получить приток финансирования от Кредит Европа Банк в счет будущих платежей по арендным договорам.

Пакет услуг в рамках данного вида факторинга

Предоставление этой услуги также возможно на основе регресса, что позволяет получить практически те же условия финансирования, что и в предыдущем виде факторинга:

  • Получение дополнительных финансовых вливаний для осуществления арендных платежей;
  • Мониторинг состояния задолженности по дебиторским договорам, а также обработка поступающих накладных и постоянное предоставление отчетной документации по ним;
  • Мониторинг на предмет своевременной и полной оплаты платежей по арендным договорам.

Условия финансирования:

  • Управление и администрирование дебиторской задолженности производится без комиссий;
  • Заявка на финансирование рассматривается Банком в течение 5 (пяти) дней;
  • Клиент может использовать свой лимит на финансирование целиком, либо несколькими частями в течение длительного времени.

Схема финансирования:

Механизм работы этого вида факторинга полностью аналогичен предыдущему и выглядит следующим образом:

  1. Заключение соглашения на поставку продукции;
  2. Подача Клиентом необходимого пакета документов в кредитную организацию;
  3. Финансирование Поставщика со стороны Банка;
  4. Внесение оплаты Дебитором (Покупателем) всей суммы за поставку продукции;
  5. Возврат денежных средств, сверх суммы долговых обязательств Клиента (с удержанием из суммы комиссий и/или иных платежей, вытекающих из оказания факторинговых услуг в пользу кредитной организации).

На данной картинке схематически описан механизм взаимодействия Банка и Клиента в рамках этого вида факторинга.

Электронный документооборот

Кредит Европа Банк, с недавнего времени, вывел на рынок новый вид факторинга, получивший название «электронный документооборот». Его создание призвано значительно повысить комфорт и удобство использования различных предложений факторинговых услуг от этого банка.

Его использование позволяет сократить временные потери на выплату денежных средств Банком по уже одобренному финансовому спонсированию. Суть ее работы заключается в возможности дистанционного обмена информацией между всеми участниками сделок, на предмет подтверждения фактов поставок товаров, а также оказанию работ и/или услуг, которая осуществляется за счет использования специального программного обеспечения «EDISOFT».

Условия предоставления услуг электронного документооборота

  • Клиент Банка (Поставщик) заключает с Банком дополнительное соглашение о предоставлении услуг электронного документооборота в рамках уже заключенного соглашения на предоставление факторинговых услуг, с помощью использования специальной платформы удаленной передачи документов (услуга не оказывается в рамках факторинга арендных платежей);
  • Тарифы Кредит Европа Банк для юридических лиц, равно как и тарифы для ИП в Кредит Европа Банк на подключение к данной платформе зависят от выбранного тарифного плана банковского провайдера;
  • Клиент Банка, так же как и Покупатель (Дебитор), должны быть подключены к системе "EDISOFT";
  • Кредитная организация, с помощью данной системы, производит мониторинг производимых Клиентом в отношении Покупателя отгрузок товаров (оказания работ и/или услуг), и получает соответствующие подтверждения о приемке товаров (работ и/или услуг) со стороны Покупателя. На основании этой информации, Банк производит перевод средств Клиенту за осуществленную поставку товаров (оказания работ и/или услуг), о чем предоставляет последнему оригиналы соответствующих документов;
  • Если же Клиент (Поставщик) еще не подключен к данной системе, это можно сделать непосредственно через провайдера кредитной организации.

Кредит Европа Банк также может предложить специальные условия по услугам факторинга, в рамках которого, при предоставлении нескольких документов, Банк всего за 2 рабочих дня примет решение о финансировании Вашего бизнеса.

В перечень документов входит: Бухгалтерский баланс (по форме №1) и финансовый отчет о прибыли/убытках за последний год, а также за отчетный квартал (по форме №2).

По результатам проверки документов и принятия решения о начале срока предоставления услуг факторинга, Банк может предоставить Вам финансовые средства для уступок денежных требований в отношении дебиторов, с возможностью последующего увеличения объемов финансирования.

Банковские гарантии

Этим термином называется обязательство Банка, по которому он гарантирует выплатить своим Клиентам или третьим лицам установленную сумму средств на указанных ранее договорных условиях. Гарантии предоставляются в целях исполнения платежных обязательств, выполнению работ, а также для возврата авансовых платежей и погашения кредитов.

  • Срок предоставления гарантий составляет от 1 месяца и до 5 лет;
  • Максимальная сумма (лимит): до 200 млн. руб. РФ или эквивалентная сумма в долларах или Евро;
  • Срок рассмотрения и принятия решения по заявке: до 7 рабочих дней с момента подачи необходимого количества документов со стороны Клиента;
  • Гарантии могут обеспечиваться:
  1. Недвижимым имуществом;
  2. Автотранспортом;
  3. Производственным и/или другим оборудованием;
  4. Депозитными счетами в Кредит Европа Банк;
  5. Поручительством в собственном бизнесе или в других компаниях;
  6. Залогом от третьих лиц (в отдельных случаях);
  • Заемщиком при предоставлении банковских гарантий может быть только юр. лицо или ИП.

Аккредитив

Это особый метод расчетов между Клиентом и его контрагентом(ами) с помощью специального банковского счета, в котором роль гаранта добросовестности проводимой между ними сделки играет кредитная организация. Этот способ обеспечения сделок, чаще всего, используют в рамках соглашений по экспорту/импорту продукции.

  • Используемая валюта: российские рубли, Евро или доллары США;
  • Срок предоставления аккредитива: от 1 месяца и до 5 лет;
  • Максимальная сумма задолженности (лимит): до 200 млн. руб. РФ или эквивалентная сумма в Евро и долларах США;
  • Срок принятия решения по заявке: до 7 рабочих дней с момента подачи в Банк пакета необходимых для этого документов со стороны Клиента;
  • Обеспечение может осуществляться:
    1. Недвижимым имуществом;
    2. Автотранспортом;
    3. Производственным и/или другим оборудованием;
    4. Депозитными счетами в Кредит Европа Банк;
    5. Поручительством в собственном бизнесе или в других компаниях;
    6. Залогом третьих лиц (в некоторых случаях);
  • Заемщиком может выступать ИП или юридическое лицо.

Овердрафт

Это возможность финансирования счета Клиента средствами кредитной организации в пределах определенного лимита, которое осуществляется при полном отсутствии или недостатке денежных средств на текущем расчетном счету для оплаты платежей (расчетных документов).

  • К преимуществам данного вида кредитования относятся:
    1. Изменяемая система начисления процентов за пользование кредитными средствами;
    2. Гарантия конфиденциальности со стороны Банка;
    3. Предоставление персонального менеджера;
    4. Минимум необходимых для оформления документов;
    5. Оказание помощи финансиста при оформлении необходимого пакета документов;
    6. Работа без кассовых или иных перебоев;
    7. Прозрачность работы и персональный подход к условиям каждого клиента.
  • Овердрафт может обеспечиваться:
  1. Недвижимым имуществом;
  2. Автотранспортом;
  3. Производственным и/или другим оборудованием;
  4. Поручительством в собственном бизнесе или в других компаниях;
  5. Залогом от третьих лиц (в некоторых случаях).
  • Используемая валюта: российские рубли, Евро или доллары США;
  • Размеры лимита оговариваются персонально и зависят от среднемесячного оборота средств в компании (подтверждается выписками из соответствующих документов за 6 последних месяцев работы);
  • Срок рассмотрения заявки и принятия соответствующего решения по ней составляет до 7-ми рабочих дней, после подачи полного пакета документов в кредитную организацию;
  • Кредитополучатем может выступать только юр. лицо или ИП;
  • Условия погашения обязательств: списание средств с текущего счета Клиента по мере их поступления, но не позже даты установленного периода погашения долга.

Эквайринг и зарплатные программы для юридических лиц

Эквайринг — специальная услуга для Вашего бизнеса, в рамках предоставления которой Кредит Европа Банк производит установку, настройку и обслуживание устройства, предоставляющего возможность принимать банковские карты любых кредитных организаций для безналичной оплаты совершаемых клиентами покупок (т.н. терминалы). Также, в пакет услуги эквайринга, включено обучение персонала правильной работе и использованию всех функций платежного терминала.

Преимущества эквайринга

Главной особенностью системы является то, что это удобно и выгодно как для юридического, так и для физического лица. Например, предоставив клиентам возможность рассчитываться за покупки банковской картой, организация получает:

  • Отсутствие риска приема поддельных банкнот;
  • Значительную экономию на инкассации наличности;
  • Значительное увеличение потока клиентов;
  • Увеличение объемов продаж;
  • Минимизируются риски ошибки кассира при выдаче сдачи или приема поддельных купюр;
  • Улучшение деловой репутации компании среди клиентов;
  • Перспектива развития онлайн-продаж;
  • Возможность стимулирования клиентов проведением акций и использованием систем возврата средств за покупки (т.н. "кэшбэк").

А клиент получает:

  • Удобный и быстрый способ оплаты;
  • Не переживает о счетной ошибке кассира;
  • Безопасность производимых сделок;
  • Возможность оплаты товара в кредит или рассрочку (при использовании кредитных карт);
  • Отсутствие необходимости обналичивания средств;

Тарифы эквайринг в Кредит Европа Банк

Данная банковская организация готова предложить одни из самых выгодных условий на монтирование банковских платежных терминалов, в целях приема платежных карточек для юридических лиц. Комиссионный сбор банка составляет от 1,5% от суммы произведенных платежей. При этом, деньги от продаж поступают на ваш счет уже к следующему рабочему дню, а все необходимое оборудование и обучение персонала уже включено в процент комиссионного вознаграждения.

Покупка в рассрочку в Кредит Европа Банк

Суть услуги заключается в ее названии — Вы предоставляете возможность покупателям возвращать стоимость купленного ими товара равными частями в течение длительного времени, а кредитная организация, в лице Кредит Европа Банка, берет на себя задачи по обеспечению платежей.

Данная услуга позволит Вашему бизнесу еще больше увеличить клиентскую базу, обеспечив приток людей, не имеющих возможность оплатить дорогостоящие покупки сразу. Сегодня, картами рассрочки пользуется огромное количество людей из-за ряда положительных качеств, например:

  • Возможность оплаты дорогостоящих покупок равными долями на длительный период;
  • Отсутствие процентов за пользование картами рассрочки;
  • Обширная сеть магазинов, использующих систему покупок с рассрочкой платежа от Кредит Европа Банк;
  • Гибкий срок закрытия долга по рассрочке (от 2 месяцев, до 1 года).

Благодаря перечисленным преимуществам для покупателей, использование представленной услуги в Вашем бизнесе позволит преумножить количество потенциальных клиентов и, в месте с ним, Ваши продажи.

Подача заявки на эквайринг

Для заключения соглашения с кредитной организацией на оказание услуг эквайринга, а также установку платежного терминала и обучение персонала, требуется перейти на сайт Кредит Европа Банк по адресу: www crediteurope ru, где в онлайн-режиме необходимо оставить заявку на заключение договора.

Происходит это следующим образом:

Шаг 1.

На главной странице сайта, нужно нажать на вкладку "Малому и среднему бизнесу".

Шаг 2.

В открывшемся меню выбрать пункт "Эквайринг".

Шаг 3.

Далее нужно перейти на окно онлайн-заявки. Это можно сделать двумя способами:

1-ый: Вверху страницы кликнуть на кнопку "Онлайн-заявка".

2-ой: Пролистать немного ниже.

Шаг 3.

На этом этапе, в независимости от выбранного Вами варианта перехода на окно онлайн-заявки, необходимо ввести необходимые данные в соответствующие поля.

Представленная на данном изображении информация используется в качестве примера. Любые совпадения случайны.

Шаг 4.

После ввода информации, следует поставить галочку на отмеченном стрелочкой пункте. Тем самым Вы подтверждаете свое согласие на проверку указанных данных.

Если у Вас еще нет расчетного счета, то необходимо также отметить галочкой соответствующий пункт, расположенный немного выше отмеченного стрелкой.

Шаг 5.

Следующим действием для подачи онлайн-заявки станет нажатие на отмеченную кнопку "Отправить заявку".

Шаг 6.

Если все перечисленные действия были выполнены верно, Вы увидите следующее сообщение.

На этом процесс подачи заявки на оформление эквайринга можно считать завершенным. Через некоторое время, с Вами выйдет на связь специалист банка, и окажет помощь в дальнейшем оформлении договора.

После оформления заявки, нужно будет собрать установленный пакет документов и подать их в Банк.

Он включает в себя:

  1. Для юридических лиц:
  • Копия свидетельства ОГРН, а если Ваша компания прошла государственную регистрацию после 01.01.2017 г., то копия выписки из листа ЕГРЮЛ;
  • Копия документа о присвоении ИНН;
  • Копия решения или приказа учредителей о назначении директора;
  • Копия приказа о приеме на должность главного бухгалтера;
  • Копии паспортов директора и главного бухгалтера (всех страниц, на которых присутствуют отметки/штампы/печати);
  • При наличии, заверенная выписка из реестра ЕГРЮЛ (срок действия 6 месяцев);
  • Копия лицензии о правомерности осуществляемой деятельности (при условии обязательного лицензирования);
  • Соответствующее письмо по внутрибанковской форме.
  1. Для ИП:
  • Выписка из свидетельства ОГРНИП, а если ИП прошел государственную регистрацию после 01.01.2017 г., то копия выписки из листа ЕГРИП;
  • Копия документа о присвоении ИНН;
  • Копия всех страниц паспорта учредителя ИП, на которых есть отметки
    штампы/печати;
  • Копия лицензии о правомерности осуществляемой деятельности (при условии обязательного лицензирования);
  • Соответствующее письмо по внутрибанковской форме.

Зарплатная программа для компаний и ИП

Зарплатная программа — это комплекс услуг, представляющий собой современный и быстрый способ выплаты заработной платы или других начислений Вашим сотрудникам.

Зарплата в Кредит Европа Банк выплачивается в точном соответствии с условиями договора. Для проведения выплат требуется лишь наличие персонального компьютера у Вашего бухгалтера со специально установленным программным обеспечением, позволяющим практически мгновенно и безопасно производить выплату как зарплат, так и других платежей своим сотрудникам.

В рамках реализации зарплатной программы для ИП и юр. лиц, Кредит Европа Банк готов предложить:

  • Размер комиссионного сбора за перевод зарплат определяется согласно достигнутому соглашению;
  • Безвозмездный выпуск дебетовых карт, на которые осуществляется перевод заработка сотрудников;
  • Особые условия для открытия счета в иностранной валюте к зарплатной карте.

Преимущества программы

  • Гарантия неразглашения информации о размерах зарплаты сотрудников;
  • Круглосуточная поддержка клиентов-держателей зарплатных карточек;
  • Значительное снижение затрат на инкассацию денежных средств;
  • Отсутствие риска, вытекающего из хранения большого объема денежной наличности;
  • Предоставление личного менеджера со стороны банковской организации.

Бонусные предложения

Зарплатная карта в Кредит Европа Банк — это не обычный метод получения денежных выплат. Она открывает Вам доступ к различным бонусам от сотрудничества с банком, а именно:

  • Бесплатные карточки премиум-класса для руководителей компании;
  • Специальные условия на различные банковские продукты для всех пользователей зарплатной программы;
  • Подключение к SMS-сервисам для удобства пользования и контроля за расходом средств.

Подача заявки на оформление и выпуск зарплатных карт

Для заключения договора на обеспечение зарплатной программы, можно обратиться в ближайшее представительство Кредит Европа Банк, по указанным на официальном сайте номерам телефонов или отправить интересующий Вас вопрос на электронную почту организации.

Представители банка сделают все для быстрого оформления и получения Вами полного пакета необходимых бумаг, а скорейшего запуска в производство зарплатных карт в рамках соглашения. Доставка готовых карточек осуществляется не позднее 5 дней с даты заключения соответствующего договора прямо в Ваш офис.

Акции и дополнительные услуги

Кроме перечисленных, Кредит Европа Банк предоставляет любым субъектам хозяйствования ряд дополнительных услуг, таких как:

  1. Депозит;
  2. Инкассация денежных средств;
  3. Оформление покупок в рассрочку под 0% годовых;
  4. Реализация имущества, находящегося в залоге.

Депозит

Это услуга, суть которой заключается в размещении на специально открытом банковском счете свободных денежных средств на специальных условиях, и направленное на получение стабильной прибыли от выплачиваемых Банком процентов от суммы внесенного депозита.

Депозиты Кредит Европа Банк имеют немалое количество преимуществ:

  • Особый подход к клиентам;
  • Капитализация начисленных процентов;
  • Возможность досрочного возврата внесенного депозита с особой процентной ставкой;
  • Возможность выбрать периодичность выплат по начисляемым процентам (ежемесячно, ежеквартально или же по истечению срока депозита);
  • Прием депозитов в разных валютах (рубли РФ, доллары или евро);
  • Минимальный набор необходимых бумаг для оформления депозита.

Все перечисленные условия (в т.ч. ставки по процентам и периодичность выплаты по ним), обсуждаются индивидуально с каждым клиентом и отражаются в договоре с учетом всех пожеланий и потребностей последнего, благодаря чему, депозиты на банки ру в Кредит Европа Банк, часто носят титул "Вклада месяца".

Инкассация

Сохранность и оперативность при транспортировке денежных средств, участвующих в обороте Вашей компании, должна быть на первом месте. Высокий показатель безопасности валютной массы является одним из самых главных преимуществ в глазах как Ваших партнеров, так и потенциальных клиентов.

Для обеспечения гарантированной безопасности инкассации, Кредит Европа Банк оказывает профессиональные услуги и в этой сфере. К преимуществам их использования относятся:

  • Обширный перечень услуг инкассации;
  • Особый подход к требованиям и пожеланиям каждого клиента;
  • Невысокие тарифы на обслуживание;
  • Высокая скорость и качество работ при проведении всех этапов инкассации.

В рамках предоставления данной услуги, этот банк также оказывает:

  • Транспортировку денежных средств (в т.ч. непосредственно клиенту);
  • Подсчет, упаковку, сортировку и обработку наличности;
  • Хранение наличности по праздничным дням.

Покупка в рассрочку в Кредит Европа Банк

Начав сотрудничество с Кредит Европа Банк, у Вас есть возможность стать одним из его партнеров и подключится к системе предоставления Вашим клиентам беспроцентной рассрочки на совершаемые покупки. Это поможет более динамично развивать бизнес за счет притока дополнительных клиентов, не имеющих возможности оплатить дорогостоящие покупки сразу, и увеличения объема продаж. При этом, банк берет на себя функцию обеспечения и своевременности платежей. Таким образом, покупка в Кредит Европа Банк удобна и выгодна всем участникам сделки.

Этот банк успешно сотрудничает с более чем 30-ю именитыми компаниями, список которых постоянно увеличивается.

Магазины партнеры Кредит Европа Банк:

Во всех магазинах-партнерах, у клиентов есть возможность выбирать срок предоставления рассрочки, которая составляет от 2 месяцев до 1 года, а постоянно проводимые акции в Кредит Европа Банк, на совершение тех или иных покупок, еще больше подстегивают интерес со стороны потенциальных покупателей.

Реализация залоговой недвижимости

Кредит Европа Банк также осуществляет процедуры продажи недвижимости, находящейся в залоге перед банком.

Продажа данного вида имущества может осуществляется разными методами:

  • С согласия заемщика;
  • В судебном порядке;
  • После перехода права собственности Банку (в счет погашения задолженности)

На сегодняшний день, Кредит Европа Банк проводит продажу нескольких крупных объектов в Самарской области. В этот перечень входят:

  1. Земельные участки;
  2. Нежилые административные и производственные помещения;
  3. Крытые склады;
  4. Котельные;
  5. Трансформаторные подстанции;
  6. Площадки-сооружения для открытого склада.

Общая стоимость реализуемого имущества, оцененная экспертами кредитной организации, составляет без малого 110 млн. рублей.